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团伙以办理贷款业务为幌子 做笼套牢60余人共3

  市公积金中心办公室主任林月明告诉记者,从下周一起,广大住房公积金缴存职工便可根据房屋抵押所属辖区或房屋所在辖区,到指定受托银行办理公积金贷款申请及预签合同、借据事项。新流程实施后,市公积金中心和各县(市、区)管理部窗口将不再受理公积金贷款申请,而是只负责贷款审批,以及办理公积金提取、按月还贷协议和归集业务。“市公积金中心已与各大银行沟通,目前各大银行正在向上级审报,今后将增加更多可受理公积金贷款申请的办事网点。”她说。

  首先,是信贷质量的失控,表现为三个“不合格”:不合格的放贷者(州立放贷机构和房贷中介)、不合格的贷款人(信用评分不足的低偿还能力家庭)、不合格的信贷技术 (零首付、气球贷等还款方式)。

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  记者从市住房公积金管理中心(以下简称“市公积金中心”)获悉,为进一步优化贷款审批流程,自今年9月17日起,公积金贷款流程由目前市住房公积金管理中心服务大厅办理,改为各大银行定点网点办理,方便群众就近申贷。今后,市公积金中心仅办理公积金贷款审批、提取、按月还贷协议和归集业务,不再受理公积金贷款申请。

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  正义网武汉9月13日电(记者周晶晶 通讯员朱凛睿 闫永革)一天之内,三十多名报案者涌入派出所,举报某贷款公司利用“代办贷款业务”、“10-100倍放大贷款额度”噱头招揽客户骗钱,事情败露后跑路。经初步调查,公安机关发现类似案件,被害人达六十余人,“幕后黑手”其实是同一群人。日前,湖北省武汉市江汉区检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕刘某等十四人。

  2017年11月21日,武汉市公安局江汉区分局迎来30多名报案者,他们状告武汉创鑫嘉惠信息咨询服务有限公司(以下简称“创鑫嘉惠公司”)骗钱后跑路了。

  “我被创鑫嘉惠公司骗了。今年8月,我在网上看到广告称该公司可以代办大额贷款,还不需要本人征信记录,我相信了。他们用我的手机下载APP贷款51300元后,立即将这笔钱划走,说能帮我把贷款扩大10倍,只要我和亲朋好友熟记他们给我准备的资料,在银行人员打电话审核时,答对信息,贷款就能办下来。”潘女士气愤地说,“我前前后后接了5次审核电话,每次都没有通过。为了放款成功,我不断跟他们补签合同,但今天去他们公司问,却一个人都没有了。”

  徐女士同受其害,她也是被“银行内部人员”所谓的“审核”拦住了。用手机下载APP贷款79000元后,对方才告知徐女士因周末P2P平台需要三天时间审核,致使合同无法继续进行,扩大的贷款金额暂缓发放。然而,未收到一分贷款的徐女士不断接到贷款公司的催款电话,创鑫嘉惠公司这边的钱却始终审批不下来,她这才发现自己掉进了对方的陷阱里。

  创鑫嘉惠公司涉案人数众多、金额高达百万,引起了公安机关的重视。民警布下法网,全面追逃该公司股东、员工。

  “我事先不知道这是家诈骗公司,工作中才渐渐察觉不对劲,但被公司负责人、经理一番‘洗脑’后,就麻木了。”据创鑫嘉惠公司业务员小青介绍,该公司老板姓牟,其背后还有三名股东,她是公司刚成立时入职的。进去后,参加了公司组织的培训,培训内容是让业务员熟悉公司业务,以招徕客户。刚开始,公司以放大10倍贷款为广告招揽业务,到后来胆子变大,承诺能帮人放大贷款至100倍。一般模式是,客户签完合同后,告知其在家等消息,24小时内会有审核电话打入,客户必须接听并回答正确才能放款成功,但据她所知,没有一个人审核通过,所谓放大贷款,不过是一场彻头彻尾的骗局。

  2018年6月7日,创鑫嘉惠公司股东之一刘某在西安被抓获。据其供述,他和宫某、赵某、孙某一起在武汉成立了四家类似公司。宫某是他在北京打工时结识的;2016年,他在北京金融贷款行业就职期间认识了同行赵某;孙某是刘某老乡,2017年6月,刘某等人预备将学来的骗术运用于武汉金融贷款市场时,喊他一起来“赚大钱”。

  “我们在北京见识了三种骗术:个人信用贷款、个人芝麻贷款和背债业务”,刘某详细供述了他们的作案手法,“个人信用贷款业务是我们给客户提供虚假资料,告诉客户会有小额贷款公司或银行通过电话对他们进行审核,只有完全按照资料信息回答才能通过审核,实际上,打电话的都是公司自己人,根本不会让他们审核通过,主要是为了骗取客户手续费。个人芝麻贷款业务跟前一种类似,只是手续费由客户缴纳现金换成了通过小额贷款公司APP申请的贷款。背债业务是承诺能帮客户将小额贷款公司APP申请到的贷款通过银行内部关系放大100倍,客户得到其中50%左右的钱,没有利息,还款期限长达30-50年,所付出的代价只是在该银行征信记录上记一笔。”

  “个人信用贷款业务市场需求小,个人芝麻贷款业务利润少、容易被察觉,我们就把重心转移向了‘背债’业务,开办创鑫嘉惠之后,于2017年又陆续开办了两家新公司:武汉信达恒昌信息咨询有限公司(以下简称‘信达恒昌公司’)、武汉华盛昌信信息咨询有限公司(以下简称‘华盛昌信公司’),主要经营的就是‘背债’业务。”问及开拓新公司原因,刘某如是供述。

  肖先生落入的正是该团伙“背债”业务的陷阱。“2017年11月18日,我从朋友那里听说了华盛昌信公司,进去后,业务员用我的手机下载了几个小额民间贷款公司的APP,以我的名义贷款52000元。

  款项到账后,经理要我用POS机刷卡的方式将钱全部转出。看到钱被转到一个叫武汉市璀璨珠宝首饰有限公司的账户上,我感觉有点不对劲,就不想做了。经理解释说借珠宝公司做负债流水放大业务,再通过银行进行贷款,还出示了他的身份证和公司营业执照。”看到身份证上的照片跟经理本人一致,又上网查到该公司的工商登记情况,肖先生最终还是选择了相信。

  没想到,说好的贷款迟迟未到账,等2017年11月29日,肖先生到公司去看,却连电脑都被搬空了。

  业务员余某被抓获后,承认他们员工在公司诈骗期间均使用化名,以免被人发觉。其实公司根本没有能力进行贷款放大业务,所谓的三种业务只是将客户的钱骗到自己手中,若客户问起,则极尽拖延。华夏彩票投注平台:到了11月17日左右,经理派人将电脑都拖走了,让员工将合同全部销毁。经理给员工分红后,公司就地解散。

  趁被害人发觉前,公司其他人“各奔前程”、作鸟兽散,一部分人去了厦门,赵某回了北京,只有刘某坚守武汉阵地。2018年2月至4月期间,刘某与孙某、宫某又合开了一家宗厚劳务有限公司,这就害苦了陈先生七人。

  陈先生等人均是在网上看到宗厚劳务有限公司的信息,和公司签订过外派劳务合同,缴纳一定服务费后,在家等消息。等到了约定时间再联系,业务员手机关机,公司也改头换面,变成其他单位了。

  “我们这一群人来武汉就是骗钱的。”犯罪嫌疑人王某如是说,“我们公司自称是劳务输出公司,声称能在国外找到薪酬优厚的工作,但需要事先收取服务费。签订完合同后,我们让客户等消息,三个月不成功保证退钱,在此期间我们尽可能骗取更多的服务费,等到客户醒悟时,我们已经携款潜逃了。”

  今年6月,刘某等人陆续落网。经查,创鑫嘉惠公司涉案金额1247849元,信达恒昌公司涉案金额314144元,华盛昌信公司涉案金额1416077元,宗厚劳务公司涉案金额213400元,总计人民币3191470元,被害人数达六十余人。

  刘某、赵某等人来自吉林、河北、北京、新疆、江苏、黑龙江、湖北等地,均为85后、90后,文化程度从小学到大学不等。

  “我国银行根本没有所谓的“背债”和走流水业务,所谓‘有内部关系’都是陷阱。”办案检察官指出,刘某、赵某等人相互纠合,分工配合,形成成员比较固定、层级比较清晰的犯罪组织,为实施诈骗设立多家公司,以为被害人贷款、办理出国务工事宜为幌子,骗取被害人钱财,已构成诈骗罪。近日,武汉市江汉区检察院依法对刘某等14人作出批准逮捕决定。